Por qué los intercambios de cifrado parecen colapsar más que las plataformas tradicionales

Escrito por: Dmytro Volkov, CTO del intercambio internacional de criptomonedas CEX.IO.

Una infraestructura técnica de intercambio de cifrado tiene mucho en común con los intercambios tradicionales y las empresas comerciales. La negociación de acciones, contratos de materias primas, criptomonedas o cualquier otro instrumento financiero requiere básicamente las mismas soluciones técnicas y enfrenta problemas muy similares. Sin embargo, existen algunas diferencias notables.

Mantenimiento de hardware y software

Los intercambios tradicionales permiten operar de 6 a 8 horas al día, 5 días a la semana. Este horario proporciona una ventana de 16 horas cada día para realizar cualquier mantenimiento de la infraestructura técnica y fines de semana completos. Los intercambios de cifrado generalmente operan las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y es mucho más difícil mantener un sistema de este tipo. Requiere un diseño especial de todos los componentes técnicos para funcionar sin parar.

A veces, los intercambios de cifrado enfrentan interrupciones debido a operaciones prolongadas y sin interrupciones, pero los intercambios tradicionales generalmente no enfrentan estos problemas simplemente porque no operan de forma ininterrumpida las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Los intercambios de cifrado realizan la mayor parte del mantenimiento técnico de forma no visible para el usuario final y sin interrupciones. Sin embargo, algunos otros trabajos complejos requieren cortes breves que se vuelven visibles para el usuario final.

Carga de tráfico y cargas en la infraestructura de intercambio

Los intercambios tradicionales generalmente permiten el acceso solo a jugadores profesionales como corredores y grandes empresas. Los intercambios tradicionales tienen una audiencia mucho más amplia que cualquier intercambio de cifrado, pero generalmente su distribución entre corredores, corredores principales, fondos administrados y otros jugadores, lo que disminuye el tráfico directo para el intercambio.

Un individuo normal no tiene la posibilidad de interactuar directamente con un intercambio tradicional y tiene que depender de su corredor.

Por otro lado, los intercambios de cifrado son más accesibles y permiten el acceso directo a casi cualquier individuo, incluso con una cuenta de $ 100.

Esto lleva a que se concentre un tráfico muy alto en el intercambio de cifrado. Irónicamente, en términos de tráfico, los intercambios de cifrado están más centralizados que los intercambios tradicionales, porque los intercambios de cifrado permiten el acceso directo a individuos y pequeños comerciantes. Un tráfico tan elevado conduce a cortes más frecuentes, especialmente durante los períodos de exageración.

Correlación entre el número de usuarios y los requisitos de protección

Tanto los intercambios tradicionales como los criptográficos tienen requisitos de seguridad muy altos. Sin embargo, los intercambios de cifrado enfrentan incidentes de fraude y piratería con mucha más frecuencia, especialmente cuando se tiene en cuenta que un intercambio de cifrado es accesible para casi todos. Esto lleva a que el intercambio sea pirateado o se vuelva más seguro e implemente más funciones para protegerse. A veces, los ataques son simples ataques de denegación de servicio, que pueden provocar interrupciones. Los entornos hostiles como este obligan a los intercambios de cifrado a ser más seguros, generalmente mucho más que los intercambios tradicionales.

Almacenamiento de activos del cliente

Los intercambios tradicionales generalmente brindan solo servicios comerciales y otros servicios relacionados, pero no almacenan fondos de clientes. Los intercambios tradicionales dependen de empresas de compensación, depositarios y otras partes externas para almacenar los fondos y activos de los clientes.

Los intercambios criptográficos almacenan la mayoría de los fondos criptográficos por sí mismos y mantienen el proceso de depósitos y retiros automáticos. Es una tarea compleja, especialmente relacionada con las cadenas de bloques descentralizadas y, a veces, también sufre interrupciones.

Usamos billeteras frías fuera de línea altamente seguras y billeteras calientes en línea. Los hot wallets contienen solo una pequeña fracción de los fondos de los usuarios y requieren 2 firmas de sistemas expertos independientes para aumentar la seguridad.

CEX.IO protege el acceso a las cuentas de usuario mediante 2FA, notificaciones de operación por correo electrónico y SMS, monitoreo automático de actividad y verificación adicional mediante KYC en caso de operaciones sospechosas.

El intercambio cumple con estándares de alta seguridad como PCI DSS nivel 1 (nivel más alto), se somete a una auditoría técnica externa anual y realiza pruebas de penetración para nuestro sistema varias veces al año. Todos los datos dentro de la infraestructura CEX.IO están encriptados.

Complejidad de las soluciones técnicas para transacciones instantáneas

En los intercambios tradicionales, por lo general, el comercio al contado ocurre con una regla T + 2, lo que significa que la liquidación (movimiento de fondos y activos entre las partes comerciales) ocurre 2 días después de que ocurre el intercambio. Por lo tanto, no existen los retiros instantáneos de fondos inmediatamente después de la operación en un intercambio tradicional.

Los intercambios de criptomonedas a menudo realizan liquidaciones momentos después de que ocurrió la operación. Esto requiere soluciones técnicas más complejas y mucho más difíciles de mantener.

Conclusión

Por lo tanto, los intercambios de cifrado y los intercambios tradicionales tienen mucho en común en términos de infraestructuras técnicas. Puede parecer que los intercambios de cifrado tienen más interrupciones y son menos confiables, sin embargo, esto sucede debido a servicios más avanzados en los intercambios de cifrado, como las operaciones continuas.

Los intercambios de cifrado, a pesar de su nombre, en su mayoría tienen infraestructuras centralizadas. Seguro que tienen copias de seguridad, replicación en diferentes servidores y centros de datos por razones de seguridad y alto tráfico, pero están centralizados porque una empresa los está operando.

En teoría, podría haber un equipo distribuido de código abierto de desarrolladores anónimos para mantener la infraestructura de un intercambio de cifrado, pero estos proyectos son muy complejos de mantener y son mucho menos seguros de lo que se requiere para los intercambios de cifrado.

Hay pocos intercambios cripto a cripto verdaderamente descentralizados (por lo que no hay dinero fiduciario allí), pero casi todos los intercambios criptográficos relacionados con fiat están centralizados.

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